当两家银行相继宣布破产时，存款人的资金安全可以通过存款保险制度得到一定程度的保障，以下是对存款安全处理的详细分析：
1、明确赔偿范围
存款保险制度保障：银行存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元，这意味着，如果存款人在单家银行的存款（包括本金和利息）不超过50万元，那么在银行破产时，存款保险基金将全额赔付这部分存款。
超出部分处理：对于超过50万元的存款部分，其安全性则取决于银行破产清算后的资产状况，理论上，存款人在50万元以上的存款部分，只有在银行破产清算完成后，仍有剩余资产可供分配时，才可能获得一定比例的赔付，在实际情况下，这种可能性往往较小，因为大多数中小银行的风险相对较高，一旦破产清算，其资产可能不足以覆盖所有债务。
2、启动赔付流程
确认投保情况：银行破产后，存款保险基金管理机构会核实该银行是否参加了存款保险，并检查其是否符合赔付条件。
登记债权信息：存款人需要在规定时间内向存款保险基金管理机构或相关法院登记自己的存款信息和损失金额，这是为了确认每个存款人的受偿权，确保赔付工作的公平、公正进行。
制定并实施赔付方案：根据核实和登记的结果，存款保险基金管理机构将制定详细的赔付方案，并按照法定程序对存款人进行赔付，赔付方式可能包括转账支付、现金支付等，具体方式会根据当地的实际情况和政策要求来确定。
3、特殊情况应对
未参加存款保险的银行：中国已实施存款保险制度的银行均需参加存款保险，但仍有部分农村信用社、小型地方性银行等未加入存款保险体系，这些银行破产时，其存款人的存款安全将无法通过存款保险制度得到保障，储户在选择存款机构时，应特别留意这些机构是否已参加存款保险。
银行破产前的风险预警：虽然存款保险制度为存款人提供了一定的保障，但并不意味着存款人可以完全忽视银行的经营风险，在选择存款机构时，建议存款人综合考虑银行的信誉度、稳健性、经营能力等因素，选择那些具有较高稳定性和可靠性的银行进行存款。
两家银行相继破产后，存款人的资金安全主要通过存款保险制度来保障，储户也需要提高金融防诈骗意识，注意识别正规存款与银行理财产品的区别，避免被误导购买非存款产品而面临风险。
